Bunq wil boete wegens onvoldoende onderzoek witwassen bij de rechter aanvechten
Internetbank Bunq een boete van 2,6 miljoen euro betalen aan toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB). Volgens DNB had Bunq tussen januari 2021 en mei 2022 de controles die moeten voorkomen dat criminelen bankrekeningen misbruiken om geld wit te wassen niet op orde. Bunq wil de boete nu bij de rechter aanvechten.
Het gaat om de overboekingen die vier klanten van de bank in de gewraakte periode deden. Bunq meldde de verdachte klanten indertijd wel bij de Financial Intelligence Unit (FIU), de opsporingsdienst waarbij banken meldingen doen van verdachte zaken die zij tegenkomen. DNB vindt dat Bunq niet alleen de klanten had moeten melden bij de FIU, maar ook alle verdachte transacties die zij deden.
boete aanvechten
Bunq laat nu weten de boete bij de rechter te willen aanvechten. De onlinebank had enkele jaren geleden al een meningsverschil met DNB omdat de bank klanten wilde screenen met kunstmatige intelligentie en data-analyses. Omdat DNB dit niet goed vond, stapte Bunq naar de rechter. Die gaf DNB gelijk dat Bunq antiwitwasregels had overtreden, maar ging niet mee met het verbod om kunstmatige intelligentie in te zetten voor screening.
Bunq is overigens niet de enige bank die nu flink op de vingers is getikt. Vrijwel alle Nederlandse banken kwamen de afgelopen jaren in opspraak vanwege tekortkomingen bij het voorkomen van witwaszaken.
